El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), anunció este miércoles sanciones contra tres destacadas instituciones financieras mexicanas: CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, acusadas de ser una preocupación principal de lavado de dinero vinculado al tráfico ilícito de opioides.
Las órdenes, emitidas bajo la recién implementada Ley FEND Off Fentanyl, prohíben a las instituciones financieras estadounidenses realizar transferencias de fondos hacia o desde estas entidades mexicanas, incluyendo transacciones con monedas virtuales asociadas. Las restricciones entrarán en vigor 21 días después de su publicación en el Registro Federal.
“Instituciones como CIBanco, Intercam y Vector están permitiendo el envenenamiento de incontables estadounidenses al mover dinero para los cárteles, convirtiéndose en engranajes clave en la cadena de suministro del fentanilo”, declaró el Secretario del Tesoro, Scott Bessent.
Estas son las primeras acciones tomadas bajo la Ley FEND Off Fentanyl, una legislación bipartidista que otorga nuevas herramientas al Tesoro estadounidense para atacar financieramente a quienes participan en el tráfico de opioides sintéticos.
Acusan a bancos y casas de bolsa de colaborar con cárteles
Las tres instituciones sancionadas manejan activos combinados que superan los 22 mil millones de dólares. Según el Tesoro, han jugado un papel central y prolongado en el lavado de millones de dólares para cárteles mexicanos, entre ellos el Cártel de Sinaloa, el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG), el Cártel del Golfo y la Organización Beltrán Leyva.
CIBanco, con más de 7 mil millones de dólares en activos, fue señalado por mantener una relación sistemática con organizaciones criminales. En 2023, un empleado del banco supuestamente ayudó a crear una cuenta para lavar 10 millones de dólares en nombre de un miembro del Cártel del Golfo. Entre 2021 y 2024, la institución procesó más de 2.1 millones de dólares en pagos desde empresas mexicanas hacia empresas chinas proveedoras de precursores químicos usados para fabricar fentanilo.
FinCEN también acusa a CIBanco de facilitar la adquisición directa de químicos provenientes de China para fines ilícitos.
Intercam, con activos estimados en 4 mil millones de dólares, fue vinculada al financiamiento del tráfico de precursores químicos desde China. Según el informe, en 2022 ejecutivos del banco se reunieron con presuntos integrantes del CJNG para coordinar esquemas de lavado de dinero relacionados con transferencias desde China.
De 2021 a 2024, una empresa con sede en China asociada a un proveedor de precursores recibió más de 1.5 millones de dólares a través de transferencias realizadas por empresas mexicanas mediante Intercam.
Vector Casa de Bolsa, firma de corretaje con cerca de 11 mil millones de dólares en activos bajo gestión, también fue identificada como facilitadora del lavado de dinero. Entre 2013 y 2021, un operador del Cártel de Sinaloa lavó 2 millones de dólares desde EE. UU. a México utilizando métodos canalizados por Vector. Entre 2018 y 2023, la casa de bolsa transfirió más de 1 millón de dólares a empresas chinas involucradas en el suministro de químicos para fentanilo.
FinCEN sostiene que la participación de estas instituciones no fue producto de negligencia, sino de colaboración consciente y prolongada con redes criminales.
Contexto diplomático y posibles repercusiones
Aunque las sanciones son unilaterales, FinCEN subrayó que forman parte de una colaboración activa con el gobierno mexicano. El Tesoro destacó que el intercambio de información y la cooperación transfronteriza siguen siendo componentes clave en la lucha conjunta contra el narcotráfico.
A pesar de ello, el impacto para las instituciones sancionadas podría ser significativo. Una vez que las restricciones entren en vigor, cualquier banco estadounidense que mantenga relaciones con CIBanco, Intercam o Vector podría enfrentar sanciones severas, incluyendo la exclusión del sistema bancario de EE. UU.
Estas acciones también podrían generar un efecto dominó en el sector financiero mexicano, especialmente entre instituciones con controles de cumplimiento laxos o vulnerabilidades regulatorias.
Parte de una ofensiva más amplia contra los cárteles
Las designaciones se suman a un endurecimiento general de la política estadounidense hacia los cárteles. Aunque estas sanciones son de carácter administrativo, llegan en un contexto de presión política creciente para actuar con mayor firmeza.
Las medidas también coinciden con los esfuerzos del expresidente Donald Trump por designar a los cárteles mexicanos como organizaciones terroristas extranjeras, lo que permitiría al gobierno estadounidense utilizar herramientas más agresivas. Trump firmó una orden ejecutiva en ese sentido durante su mandato anterior.
Si bien la administración Biden no ha adoptado esa clasificación, las acciones de FinCEN indican una postura más firme frente al financiamiento de los grupos delictivos.
Próximos pasos
Hasta ahora, CIBanco, Intercam y Vector no han emitido declaraciones oficiales en respuesta a las sanciones. Se espera que autoridades mexicanas reaccionen en los próximos días ante la gravedad de las acusaciones.
Por su parte, FinCEN envió un mensaje claro: cualquier institución financiera que colabore con el tráfico de fentanilo, de manera directa o indirecta, enfrentará consecuencias contundentes.
